2015年三地银监局开42张罚单,河南银监局开2张罚单

By admin in 澳门皇家赌场 on 2019年2月25日

摘要:银监局官网昨日公布了河南银监局开出的2张罚单。罚单信息显示,平安银行郑州分行与广发银行郑州分行分别被罚50万元。
河南银监局指出,平安银行因以贷转存虚增存贷款,依据《中华人民共和国商业银行法》第四十七条,《中国银监会关于整治银行业金融机构不规…

年内10余家银行机构因违规揽储受到银保监会处罚

摘要:近日,各地银监局纷纷披露了近几年来对属地银行存在的问题所开出的罚单情况。上海市银监局、广东银监局和湖南银监局先后公布了数十张罚单,被罚银行达到20余家,罚款金额合计高达2000余万元。
根据本报记者统计,在2015年,三家银监局公布的数据中,被罚机构…

  银监局官网昨日公布了河南银监局开出的2张罚单。罚单信息显示,平安银行郑州分行与广发银行郑州分行分别被罚50万元。

■本报记者 苏向杲

    近日,各地银监局纷纷披露了近几年来对属地银行存在的问题所开出的罚单情况。上海市银监局、广东银监局和湖南银监局先后公布了数十张罚单,被罚银行达到20余家,罚款金额合计高达2000余万元。

  河南银监局指出,平安银行因以贷转存虚增存贷款,依据《中华人民共和国商业银行法》第四十七条,《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》第一条第(一)项,《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第(三)项,河南银监局作出罚款50万元的决定。作出处罚决定的日期为8月8日。

6月8日,银保监会下发《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》明确要求银行不得采取七种手段违规吸收和虚假增加存款,其中第一项要求“银行不得违规返利吸存,通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段吸收存款”。

    根据本报记者统计,在2015年,三家银监局公布的数据中,被罚机构除了渤海银行、长沙银行等多家城商行和农商行,也包括众多国有大行和股份制商业银行的各地分支机构,罚款金额在20万元到50万元不等,其中银行违规收费整治力度最大。

  而广发银行股份有限公司郑州分行因同业投资业务资金投向违规,依据《关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,河南银监局作出罚款50万元的决定。作出处罚决定的日期为8月8日。

“48号文”落地后,各家银行网点是否还存在“返利吸存”等违规揽储的现象?对此,《证券日报》记者走访了北京北四环附近的8家银行网点,对目前各银行揽储情况进行了摸底调查。从走访的情况来看,8家银行网点均不存在“返利吸存”现象,此前个别存在违规行为的银行近日也明确对记者表示“返现是违规的,存款不会返现。”

    银行违规收费最高罚50万元

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虽然各家银行不存在“返利吸存”的现象,但本报记者发现,近期,国有银行、股份制银行、城商行等银行机构均对存款进行了不同幅度的上浮以吸收存款,利率上浮最高幅度可达52%。

    湖南银监局此次公布了5年内,对银行处罚的总体情况,共处罚了10余家银行,处罚理由包括银行收取企业客户财务顾问费、签发没有真实贸易背景银行承兑汇票、投放个人贷款被用于房地产开发、信贷资金违规流入资本市场等,总处罚金额数百万元。

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银行理财经理表态:

    被处罚银行以当地银行为主,例如长沙银行华龙支行,因发放流动资金贷款“三查”不到位且贷款出现风险形成不良,被湖南银监局罚款20万元。湖南望城农村商业银行因个人贷款被用于房地产开发、与借款合同约定贷款用途不符且形成不良,被湖南银监局罚款20万元,根据规定,罚款需在十五个工作日内汇至中央财政汇缴专户。

存款返现违规

    而除了本地以外,许多股份制商业银行在湖南的分支机构,也受到了处罚,某上市银行长沙分行因收取企业客户财务顾问费、现金管理增值服务费未遵循以质定价的原则,违规手续承诺性授信额度管理费等原因,被湖南银监局处以20万元的罚款。

6月8日“48号文”落地后,《证券日报》记者于6月10日走访了北京北四环附近工商银行、建设银行、交通银行、邮储银行、光大银行、北京银行、广发银行、江苏银行等8家银行网点。

    在今年的处罚公示中,罚款金额最高的处罚来自于某上市银行长沙分行,由于存在以贷转存、以贷收费、质价不符的违规收费行为而被处以50万元的罚款。

对于目前的揽储策略,8家银行网点理财人员均表示,除利率收益外,不会返现或赠送礼品。尤其是此前《证券日报》记者调查发现的两家有返现行为的银行,也均对记者表示,目前除银行利息之外,不会单独返现或者赠送礼品。

    广东银监局今年以来唯一出具的一条处罚通知书同样由于银行收费违规,处罚通知书显示,由于未对相关收费依据及优惠政策进行充分披露,中国进出口银行广东省分行被广东银监局警告。

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